Birinchi qismi

Hukumat va moliya organlari orqali tartibga solish (Sent-Vinsent va Grenadinlar)

Institutsional xarita: kim nima uchun javobgar

Qimor bozorining huquqiy o’qi - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Aynan shu qonunni Gaming Authority yaratadi, u arizalarni koʻrib chiqadi va yer ustidagi kazino/betting va lotereyalarga ruxsatnomalar beradi. GLBAda ruxsat berish tartib-taomillari va shakllari ham mustahkamlangan.

AML/CFT moliyaviy arxitekturasi. Mamlakatda AML/CFT talablarini bajarish boʻyicha tartibga solinmaydigan yetkazib beruvchilar va DNFBP uchun qoʻllanmalar chop etuvchi FIU (Financial Intelligence Unit) faoliyat koʻrsatmoqda. Shu bilan birga, 2023-2024 yillarda CFATF jinoiy faoliyatni legallashtirishga qarshi kurashishning amaldagi tizimini va nazorat organlarining rolini qayd etgan holda SVGni oʻzaro baholadi.

Bozorga oid bo’lmagan va nobank moliya sektorlari (sug’urta, qimmatli qog’ozlar, trastlar va boshqalar) soha qonunlarini ma’muriyatlashtirish va nobank maydonda litsenziya talablariga rioya qilish uchun mas’ul bo’lgan statut organ - Financial Services Authority (FSA) nazorati ostida bo’ladi.

Pul-kredit konturini Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - Sharqiy Karib davlatlari ittifoqi aʼzosi) taʼminlaydi, bu operatorlarning toʻlov infratuzilmasi va moliyaviy barqarorlikning umumiy standartlari uchun muhimdir.

Soliq bog’lamasi. В Income Tax Act (Cap. 435) yutuqlar/lotereyalarga soliq solishning alohida rejimi ajratilgan bo’lsa; dalolatnoma soliq solishni NLA va GLBA rejimlari bilan bevosita bog’laydi.

Gaming Authority GLBA bilan nima qiladi

1. Gaming Authority ni tashkil etadi va unga betting ofislari, kazinolar va lotereyalarga ruxsatnomalar berish vakolatlarini beradi;

2. Buyurtmanomalar/permitlarning tartib-taomillari va shakllarini belgilaydi;

3. Noqonuniy o’yin va asbob-uskunalar bilan bog’liq huquqbuzarliklarni tavsiflaydi;

4. Onlayn kazinolar GLBA litsenziyalash bilan qamrab olinmaganligini, yaʼni onlayn operatorlar uchun alohida milliy ruxsat berish rejimi yoʻqligini toʻgʻridan-toʻgʻri qayd etadi. Buni CFATFning (2023/2024) oʻzaro bahosi tasdiqlaydi.

Amaliy xulosa. Har qanday yer usti operatori (stavkalar kassasi, o’yin stollari bo’lgan zal) GLBA → Gaming Authority → ruxsatnoma/nazorat traektoriyasi bo’ylab boradi. Onlayn kazino/bukmeker GLBA bo’yicha milliy litsenziya ololmaydi - masala asosiy qonun doirasidan tashqarida qolmoqda.

Milliy lotereya: «rasmiy» ommaviy mahsulot

National Lotteries Authority (NLA) - 1984 yildan beri faoliyat yuritib kelayotgan davlat lotereya operatori: u sport va madaniyatni moliyalashtirgan holda tirajli/kundalik mahsulotlarni sotadi. Lotereya huquqiy «oq maydon» da faoliyat yuritadi va ommaviy hisobot va masʼuliyatli oʻyin modeli boʻlib xizmat qiladi.

Moliyaviy nazorat va komplayens: FSA, FIU, ECCB

FSA: litsenziyalash va unga rioya qilish masalalari bo’yicha hukumat bilan o’zaro hamkorlik qilgan holda o’z sohasida (sug’urta, kapital bozorlari, trastlar/IBC va boshqalar) «qonunlar ro’yxati» bo’yicha ijro va nazoratni ta’minlaydi. Agar guruh tuzilmasiga bank boʻlmagan moliyaviy xizmatlar yoki FSA nazorati ostidagi korporativ provayderlar kirsa, bu qimor kompaniyalari uchun muhimdir.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP (shu jumladan, «majburiy subʼektlar» sifatida kazino) uchun qoʻllanmalarni eʼlon qiladi - aynan shu yerda amaliy chek varaqalari mavjud: KYC, tranzaksiya monitoringi, yozuvlarni saqlash, xodimlarni oʻqitish va shubhali operatsiyalarni kuchaytirish.

ECCB va pul tizimi: Sharqiy Karib dengizi ittifoqi markaziy banki EC $ ekotizimining hisob-kitoblari va barqarorligi siyosatini belgilaydi. Operatorlar uchun bu to’lov relslariga (kartalar, pul o’tkazmalari, ekvayer banklarning komplayenslari) ta’sir qiladi, garchi ECCB qimor o’yinlarini litsenziyalamaydi.

Soliqlar va iste’mol himoyasi

Yutuq solig’i va uni ushlab qolish Income Tax Act (Cap. 435) (shu jumladan lotereya sovrinlariga soliq to’g "risidagi nizom va ushlab qolish mexanizmi). Bu bozorning «rasmiy» qismi uchun byudjetning oldindan aytib boʻlishini va oʻyinchilar uchun shaffoflikni taʼminlaydi.

Yoshga oid to’siq va javobgarlik. SVG uchun AML/CFT qiyosiy huquqiy sharhlari va hisobotlarida qimor o’yinlarida ishtirok etish uchun minimal yosh 18 + va kazinolar va turdosh subyektlar uchun KYC/AML tartib-taomillarining majburiyligi belgilanadi.

Bugungi kunda tartibga solish chegaralari qayerda

Yer usti sektori (betting-ofislar, zallar, lotereyalar) - bu GLBA + NLA + nazorat (Gaming Authority/FIU), tushunarli ruxsatnomalar va majburiyatlarga ega.

Onlayn bozor (lotereyadan tashqari iGaming): milliy litsenziyalash yo’q, bu CFATF materiallari va profil sharhlarida tasdiqlangan. Aholi texnik jihatdan xorijiy saytlardan foydalanishi mumkin, lekin isteʼmolchining mahalliy himoyasisiz.

Bu amalda qanday ko’rinadi: gipotetik operatorning yo’li

1. Yuridik tuzilma va fit-and-proper. Kompaniyani tashkil etish, direktorlar/benefitsiarlar «fit & proper» (korporativ hujjatlar paketi) ni tasdiqlash.

2. GLBA ruxsatnomasi. Tegishli faoliyat turi (betting-ofis, kazino) uchun Gaming Authority-ga buyurtma berish, ichki nazorat rejalarini va uskunalar/dasturiy ta’minotni tavsiflashni ilova qilish.

3. AML/CFT-komplayens. KYC/EDD siyosati, monitoring reglamentlari, xodimlarni o’qitish, FIU (SAR/STR) da hisobot formatini ishlab chiqish.

4. To’lov infratuzilmasi. EC $ zonasidagi ekvayer-bank/to’lov provayderi bilan ECCB standartlariga va milliy komplayens talablariga rioya qilgan holda kelishib olish.

5. Soliqlar va hisobotlar. Cap hisobini moslash. 435 (lotereya/yutuq to’lovlari, korporativ hisobot).

«Oq dog’lar» va yaxshilash yo’nalishlari

Raqamli rejim. Onlayn kazino/bukmeykerlik uchun alohida bob mavjud emas: bu iste’molchining mahalliy himoya darajasini pasaytiradi va nizolar/to’lovlar bo’yicha kulrang zonani qoldiradi. Yangilanish masofaviy xizmatlarni litsenziyalash, loglarni saqlash, lokal ODR-tartib va 18 + reklama standartlarini mustahkamlashi mumkin.

O’zini o’zi istisno etishning yagona reyestri. Oflayn kazino/betting va lotereyani davlat va FIU nazorati ostida RG (self-exclusion) ning umumiy vositasiga integratsiyalash ijtimoiy himoyani kuchaytiradi.

To’lov amaliyotlari bilan kelishish. Qonuniy operatorlar uchun to’lovni tezlashtirish va tranzaksiya xavfini kamaytirish maqsadida ECCB standartlari asosida ekvayer-banklar va provaydyerlar bilan ishlashni davom ettirish.

SVGda tartibga solish konturi Karib dengizi huquq-tartibotlarining «klassikasi» bo’yicha qurilgan: GLBA + Gaming Authority yer usti sektorini boshqaradi; NLA - «rasmiy» lotereya; FIU va FSA turdosh sektorlarda moliyaviy komplayens va nazoratni ta’minlaydi; ECCB pul-kredit «relslarini» beradi. Asosiy bo’shliq - GLBA litsenziyalanmagan onlayn segment: uning yopilishi iste’molchilarga mahalliy himoya beradi, davlatga esa oflayn tartibga solish tizimini buzmasdan tushunarli nazorat va daromad beradi.

Tayanch manbalar: GLBA/ruxsatnoma shakllari va Gaming Authority maqomi; AML/CFT bo’yicha CFATFni (2023/2024) o’zaro baholash; FIU SVG sayti (NRSP/DNFBP uchun qo’llanmalar); FSA SVG (mandat va nazorat ostidagi sohalar); ECCB (EC $ pul tizimidagi roli); Income Tax Act (Cap. 435) (yutuqlarga solinadigan soliqlar); NLA SVG (1984-yil asos solinadi va ommaviy missiya).