Nima uchun Curacao litsenziyalash tizimini isloh qilmoqda

Muqaddima: nima sodir bo’ldi va nima uchun?

2023-2024-yillarga qadar Curachao eskirgan master-license → sub-license sxemasi bo’yicha yashagan, u erda sublisenziatlar bilvosita nazorat qilingan va master-litsenziya egalari zimmasida bo’lgan. Bu AML/CFT va obro’si uchun xavf tug’dirdi, shuning uchun EI, Niderlandiya va FATF nazorat etishmovchiligi va pul yuvish uchun mumkin bo’lgan zaifliklarni ko’rsatdi. Bunga javoban mamlakat LOK - National Ordinance on Games of Chance ni qabul qildi.

Islohotlarning asosiy drayverlari

1. Xalqaro bosim va standartlarga muvofiqlik. Orol eski modeldagi bo’shliqlarni bartaraf etishi kerak edi, u erda sublisenziatlar regulyatorning to’g’ridan-to’g’ri nazoratidan chiqib ketishdi.

2. Bank va to’lov imkoniyati. Derisking banklar/PSP tomonidan AML/KYC standartlarini oshirishga undadi, shunda Curachao kompaniyalari onbordingdan xotirjam o’tishadi.

3. O’yinchilarni himoya qilish va bozorning barqarorligi. Mijoz mablag’larini ajratish bo’yicha qoidalar, texnik auditlar va egalari/asosiy shaxslar uchun to’g «ridan-to’g» ri «fit & proper» kerak.

4. Iqtisodiy strategiya. Rejimni yangilash yurisdiksiyaning qonuniyligini oshiradi va operatorlar foydalanishi mumkin boʻlgan «oq» bozorlar hovuzini kengaytiradi.

Aynan nima o’zgardi (LOK - «yangi arxitektura»)

Master/sublicense’ni bekor qilish. Bilvosita model o’rniga - to’g «ridan to’g» ri litsenziyalar: B2C (operatorlar) va B2B (yetkazib beruvchilar), yagona reyestr va ommaviy nazoratga ega.

Yangi tartibga solish konturi. Nazorat funksiyalari LOK bo’yicha Curachao Gaming Authority (CGA) ga o’tish bilan Gaming Control Board orqali rasmiylashtirilgan; litsenziyalash, monitoring va sanksiyalarning to’laqonli vositasi paydo bo’ladi.

Fit & proper и «key persons». Benefitsiarlar, rahbarlar va AML/texnika/to’lovlar uchun mas’ullarni to’g «ridan to’g» ri tekshirish.

xalqaro standartlar bo’yicha AML/KYC. Majburiy komplayens dasturlari, hisobot berish, tavakkalchilik-baholash, tranzaksiyalar monitoringi.

Texnik talablar va o’yinchilarni himoya qilish. Mijoz mablag’larini ajratish, o’yin loglari va auditi, mas’uliyatli o’yin siyosati, aniq T&C va to’lov/shikoyatlar tartib-taomillari.

O’tish davri: muddatlar va status-kvo (2024-2025)

GCB portalida eski sub-litsenziyalarni ro’yxatdan o’tkazish muddati yangi tizimga o’tish uchun 2024 yil mart-aprel oylariga to’g "ri keldi.

Parlament LOKni 2024-yil dekabr oyida tasdiqladi; islohot rasman tartibga solishning «yangi davrini» boshlaydi.

LOK kuchga kirdi: 2024 yil dekabridan boshlab to’g "ridan to’g" ri litsenziyalash, kuchaytirilgan komplayens va o’tish davri maqomlari to’g "risidagi qoidalar amal qiladi.

Ayrim «vaqtinchalik» litsenziyalarning 2025-yilda uzaytirilishi LOKga topshirishga ulgurgan kompaniyalar uchun moslashuvchan oʻtishni tasdiqladi.

Bu biznes uchun nimani anglatadi

• LOK ostida qayta litsenziyalash, mulkni tartibga solish, «key persons» ni tayinlash va tasdiqlash kerak bo’ladi.
• AML/KYC, shikoyatlar va RG reglamentlarini kuchaytirish, to’lov zanjirlari va xosting/loglarni tartibga solish.
• Mavzuli tekshirishlarga, shu jumladan moliyaviy segregatsiya auditiga tayyorgarlik ko’rish.

• Afzalliklari: shaffof yo’l xaritasi, tushunarli chek-varaqlar, banklar/sheriklar o’rtasida o’sib borayotgan maqbullik.
• Minuslar: komplayensga ko’proq kapzatrat va tayyorlash muddatlari (fit & proper, siyosat, texnaudit).

«Xavf iqtisodiyoti» qanday o’zgarmoqda

To’lov infratuzilmasiga kirish: kuchli AML/KYC va to’g’ridan-to’g’ri nazorat PSP/banklarning ishdan chiqishini kamaytiradi - white-label/B2B kengaytirish osonroq.

Nufuzli mukofot: LOK litsenziyasiga ega brendlar sheriklar va kontent bozorlari listinglaridan osonroq oʻtadi.

Tartibga solish o’zgaruvchanligini kamaytirish: jarimalar/to’xtatib turishning tushunarli tartib-taomillari va ommaviy o’yin qoidalari sub-litsenziyalarning «kulrang» amaliyotlari o’rnini egallaydi.

LOK tayyorlash chek-varaqasi (qisqacha)

1. Mulkdorlar tuzilmasi va fit & proper hujjatlari (UBO, direktor, AML-ofitser).

2. AML dasturi: CDD/EDD, sanksiya ro’yxatlari, triggerlar, STR/SAR-reporting.

3. Texnik baza: loglar, RNG/kontent auditi, hodisalar siyosati, mijoz vositalarini segregatsiya qilish.

4. RG va T&C: limitlar, o’zini istisno qilish, bonuslar va to’lovlarning shaffof qoidalari.

5. To’lovlar va provayderlar: «oq» PSP bo’yicha yo’l xaritasi, on/off-ramp, bank xatlari.

Curachao litsenziyalashni isloh qildi, chunki eski format FATF/EC, banklar va o’yinchilar talablariga javob bera olmadi. LOK bu kamchiliklarni yopadi: to’g’ridan-to’g’ri B2C/B2B litsenziyalari, qattiq AML/KYC, fit & proper, mijozlar mablag’larini himoya qilish va yangi institutsional nazorat doirasi. Sanoat uchun bu ko’proq oldindan aytish va to’lov infratuzilmasiga kirish imkoniyatini anglatadi - yuqori darajadagi komplayens va mas’uliyat bilan.